AML e CFT

Strumenti di Compliance AML e CFT per Cripto

Misure robuste di AML (Anti-Money Laundering) e CFT (Counter-Financing of Terrorism) sono essenziali per soddisfare gli standard di conformità internazionali e affrontare le sfide distinte poste dagli asset digitali. Sebbene le criptovalute portino trasparenza, velocità e sicurezza, una conformità efficace richiede strumenti specializzati e competenza profonda. Il monitoraggio completo delle transazioni, basato su una comprensione approfondita della tecnologia blockchain e dei rischi associati, è critico.

All’interno di questo framework, le soluzioni AML integrate, come KYT (Know Your Transaction) e la Travel Rule, forniscono supporto vitale per mantenere conformità consistente ed efficace in tutte le fasi chiave della supervisione delle transazioni cripto.

KYT (Know Your Transaction)

Il servizio KYT consente il monitoraggio in tempo reale delle transazioni di criptovalute, aiutando a identificare pattern di attività ad alto rischio. Utilizzando algoritmi avanzati, KYT incrocia gli indirizzi delle transazioni con liste di sanzioni, come l’OFAC (Office of Foreign Assets Control), e consente il congelamento immediato di depositi da fonti sospette, come hack o ransomware. Inoltre, il sistema consente di impostare allerte personalizzate per allinearsi alle politiche di conformità AML di un’organizzazione. KYT è anche cruciale per prevenire il finanziamento del terrorismo (CTF), aiutando a bloccare transazioni collegate ad attività terroristiche. Questo strumento garantisce supervisione continua delle transazioni, riducendo significativamente il rischio di attività illecite.

Regola del Viaggio

La Regola del Viaggio garantisce trasparenza nelle transazioni di criptovalute transfrontaliere. In linea con le linee guida del Financial Action Task Force (FATF), le istituzioni finanziarie devono raccogliere e condividere informazioni dettagliate sui partecipanti a una transazione, inclusi nomi, indirizzi e altri identificatori sia del mittente che del destinatario. Questo requisito aiuta a tracciare il flusso di fondi e impedisce che le criptovalute vengano utilizzate per scopi illeciti. La conformità alla Regola del Viaggio è essenziale per garantire che le transazioni siano in linea con gli standard internazionali e possano essere chiaramente tracciate.